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小财猫的日记|什么是ETF「全解读」

发布时间:2019-08-01 13:02:41 来源:会长家的小财猫关键词 : 基金 沪指 投资 贵金属

之前我一直建议,股票一直做不好的朋友可以尝试ETF看看,一年做几次操作就可以了平均下来,一个月估计也就做一次,这样既可以抓住牛市的红利,又可以不用天天盯盘还赚不到钱,苦不堪言。

写基会来了也快两年了,基本能够保持每天发布,但这么些时间下来,我发现还是有许多人不知道,什么是ETF。所以今天纯粹扫盲,知道的人也别嫌弃,这种知识知道了就懂了,不知道也没什么丢脸。我用自己的白话跟大家解释一下ETF,可能比较好理解。(什么是 ETF )。

大家都知道基金分为开放式和封闭式。

开放式与封闭式的字面来看就是一个开放交易无固定期,投资者可随时向基金管理人发起赎回,而另一个则是封闭的,今天重点不是这个,就不展开了。(什么是 ETF )。

开放式基金虽然可随时赎回,但是流动性来看并不好,比如:你要申购和赎回,手续费高,申购1.5%,赎回0.5%,来回2%;交易周期很长,申购3天,赎回3天,一个来回你的一个礼拜白搭上了。现在讲年化收益,把这几天搭上,又会拉低不少。说到这里再讲讲,现在许多银行的理财产品,就是存在这个猫腻的,购买后不起息,到期后又拖延到账。实际占用天数一算。年化收益得打折扣。

言归正传,继续说ETF。就是属于开放式的一种,叫做交易型开放式指数基金,英文叫Exchange Traded Funds,简称“ETF”。其实大部分基金经理水平也一般,为什么这么说呢,因为90%的基金经理跑不赢大盘(所以你们跑不赢大盘很正常),因此就出现了指数型基金,什么意思呢?就是买一堆股票,这堆股票完全能够跟随指数,这样获取被动收益的效果非常理想,很多都能跑赢大盘。

ETF上市后,交易方式就如股票一样,价格会在盘中随时变动,可在盘中下单买卖,十分方便,而传统开放式基金则是根据每日收盘后的基金份额净值作为当日的交易价格。

就国内而言,ETF数量已经超过100个,大致可以分为以下几个大类。

第一类:规模指数ETF

(大盘股指数、小盘股指、全市场指数等等)

1159901深100ETF
2159902中小板
3159903深成ETF
4159907中小300
5159912深300ETF
6159915创业板
7159918中创400
8159919300ETF
9159922500ETF
10159923100ETF
11159925南方300
12159927A300ETF
13159935景顺500
14510020超大ETF
1551005050ETF
16510130中盘ETF
17510180180ETF

第二类:行业指数ETF

1159928消费ETF
2159929医药ETF
3159930能源ETF
4159931金融ETF
5159933金地ETF
6159936可选消费
7159938广发医药
8159939信息技术
9159940全指金融
10510610能源行业
11510620材料行业
12510630消费行业
13510650金融行业
14510660医药行业
15512010医药ETF

第三类:主题指数ETF

1159905深红利
2159906深成长
3159909深TMT
4159911民营ETF
5159932500深ETF
6510010治理ETF
7510060央企ETF
8510070民企ETF
9510090责任ETF
10510110周期ETF
11510120非周ETF
12510150消费ETF
13510160小康ETF
14510170商品ETF
15510190龙头ETF
16510230金融ETF
17510260新兴ETF
18510270国企ETF
19510410资源ETF
20510440500沪市
21510880红利ETF
22512070非银ETF

第四类:风格ETF

1510280成长ETF
2510030价值ETF
3159913深价值
4159917中小成长

第五类:债券ETF

1159926国债ETF
2511010国债ETF
3511210企债ETF
4511220城投ETF

第六类:商品ETF

1159934黄金ETF
2159937博时黄金
3518800国泰黄金
4518880黄金ETF

第七类:全球指数ETF

1159920恒生ETF
2510900H股ETF
3513030德国30
4513100纳指ETF
5513500标普500
6513600恒指ETF
7513660恒生通

如果你看好某个板块又想快速投资,但又不想投入精力研究个股,同时想分散风险避免碰到黑天鹅事件,投资指数是一个非常好的选择,如果判断正确,你能战胜市场大部分人,因为在上涨的情况下,大部分人是跑不赢指数的。

你可能不会想到,在国内的交易所,能买到国外的指数,这个就是ETF的特别之处,它能让你在自己的股票帐户里面,就实现全球投资。相信以后会越来越多。

买ETF有个最起码的原则,大家记住了:只买高流动性的,有些交易量很小,你买了都卖不出去,这种最好不要碰。交易活跃的,流动性很好,随时买卖。那么至于类别选取,完全取决于你对市场的理解,比如:你近期看好大盘指数,尤其是沪深300指数,那么就去买沪深300ETF(代码:510300),它的偏离度在0.2%以内。今年就跑赢大盘17个点。

比如:你看好银行、保险、证券等蓝筹大盘股,那么就去买50ETF(代码:510050),这个ETF今年跑赢大盘将近21个点,我估计今年到现在为止80%以上的散户都是亏钱的。

但是我认为,直接买入被动收益还是不会太理想,因为我们的股市20年前也是2000点,20年后还是2000点,如果就买指数还是赚不到什么钱。那么这个我们稍微加点技术分析形成一个严格执行的“交易系统”就可以很容易跑赢大盘。

以深证基蛋信号为例,6月7日发布安全信号,半月时间区间收益接近6%。在7月13日发布危险信号后,7月17日躲过大盘一轮3.57%的大跌。

以上证基蛋信号为例,4月14日发布危险信号,连续一个月,上证指数从3276点,一度跌至3016。躲过了一轮8%的爆跌。

总结一点是,基蛋系统做到了:大跌规避掉,大涨抓得住!有兴趣的朋友可以回测下历史信号,上图是以以上证与深证K线为例,基蛋信号由ETF而来,对股市操作也有一定指导意义。

要补充的是,ETF交易费用无印花税,交易佣金与你券商股票账户的交易佣金一致,现在很多券商也都取消了最低5元的交易费门槛。操作前建议先咨询自己的券商。

以交易佣金万二计算的话,买卖一次只有万分之4,也就是0.04%,而前面我们讲过的开放式基金交易一次佣金要2%,多少倍?50倍啊,一次50倍什么概念,如果你一年交易20次,也就是差太多太多了,说不定就是你赚的钱,这也就是很多人感觉自己做得不错赚不到钱的真正原因。

再讲一下怎么买?

跟股票一样,输入代码买卖即可:

卖出也跟股票一样卖

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